Préparer ma retraite

Préparer sa retraite : anticipez, optimisez, transmettez

La retraite n’est pas seulement la fin d’une carrière : c’est le début d’un nouveau projet de vie.
En anticipant dès aujourd’hui, vous vous assurez de maintenir votre niveau de vie, d’optimiser votre fiscalité et de protéger vos proches.

Au sein du Cabinet Conseil Marche de Bretagne, cabinet indépendant en gestion de patrimoine, nous concevons pour vous une stratégie sur mesure pour une retraite sereine, performante et adaptée à vos ambitions.

Pourquoi préparer votre retraite dès maintenant ?

Limiter la perte de revenus : le passage à la retraite entraîne souvent une baisse de 30 à 50 % de vos revenus.
Profiter des avantages fiscaux : réduire vos impôts en optimisant vos placements tout au long de la constitution de votre épargne et au moment du départ.
Préserver votre niveau de vie : continuer à financer vos projets personnels et familiaux.
Protéger et transmettre : assurer la sécurité financière de votre conjoint et préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales.

Notre méthode d’optimisation retraite

1️/Diagnostic retraite personnalisé

Analyse détaillée de vos régimes obligatoires (salariés, TNS, professions libérales, complémentaires).
Estimation précise de vos droits et de votre pension future.
Identification des écarts et des leviers d’optimisation.

2️/Mise en place d’un complément de revenus

Solutions d’épargne retraite : PER, assurance-vie, contrat de capitalisation.
Investissements immobiliers : immobilier locatif, SCPI, nue-propriété.
Stratégies d’allocation adaptées à votre profil pour sécuriser et dynamiser vos placements.

3️/Optimisation fiscale

Réduction d’impôt à l’entrée (PER).
Fiscalité avantageuse à la sortie, que vous choisissiez le capital ou la rente.
Transmission optimisée, sans alourdir les droits de succession.

4️/Protection et transmission

Anticipation des besoins financiers du conjoint.
Mise en place d’outils successoraux pour protéger vos héritiers.

À qui s’adresse notre expertise retraite ?

Dirigeants d’entreprise : TNS, gérants majoritaires, présidents de SASU.
Professions libérales et indépendants.
Cadres supérieurs et hauts revenus.
Particuliers souhaitant anticiper leur départ et sécuriser leur avenir financier.

Pourquoi choisir Conseil Marche de Bretagne ?

Indépendance totale : aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur, garantissant un conseil objectif.
Vision globale : retraite, placements, fiscalité et transmission intégrés dans une stratégie unique et cohérente.
Approche personnalisée : des solutions sur mesure adaptées à vos objectifs, votre profil et votre horizon de vie.