Nos services de protection et de prévoyance
- Assurance homme-clé : ce contrat de prévoyance compense les pertes financières liées à l’absence prolongée ou au décès d’une personne essentielle à l’entreprise. Il garantit une marge de manœuvre pour recruter et maintenir votre activité en toute sérénité.
- Garantie croisée entre associés : chaque associé souscrit une assurance vie désignant les autres coassociés comme bénéficiaires. En cas de décès, les survivants reçoivent un capital pour racheter les parts du défunt et assurer la continuité de l’entreprise Ce mécanisme protège la gouvernance et évite l’entrée d’ayants droit indésirables.
- Optimisation de la trésorerie excédentaire : nous aidons votre société à valoriser sa trésorerie excédentairegrâce à des placements financiers adaptés (contrat de capitalisation pour personnes morales, supports monétaires, produits structurés à capital garanti ou protégé…). En investissant vos liquidités disponibles selon votre horizon et vos besoins, vous améliorez le rendement de vos fonds tout en allégeant votre fiscalité, dans une démarche d’optimisation patrimoniale globale.
- Accompagnement à la transmission/cession d’entreprise : nous planifions et sécurisons votre projet de départ. Évaluation, montage juridique et fiscal, co-construction avec vos conseils habituels (avocat, notaire, expert-comptable), notre rôle est de faciliter la transmission d’entreprise en douceur, en protégeant le dirigeant comme les ayants droit et en maximisant la valeur cédée.
- Indemnité de fin de carrière (IFC) : pour anticiper le départ à la retraite du dirigeant salarié ou d’un cadre, nous mettons en place un contrat d’indemnités de fin de carrière. Ce mécanisme de provisionnement permet de sécuriser les engagements financiers futurs et offre des avantages fiscaux significatifs (cotisations déductibles, exonération d’impôt sur les produits financiers, etc.).
Une approche personnalisée et indépendante
En toute indépendance, nous évaluons avec précision vos besoins et vos objectifs (patrimoine personnel, projets professionnels, stratégie de retraite, etc.) pour bâtir la meilleure stratégie patrimoniale.
Nous travaillons en interprofessionnalité : vos conseils habituels (avocat, notaire, expert-comptable, etc.) sont systématiquement associés à notre démarche. Cette collaboration étroite garantit une cohérence totale entre la protection de l’entreprise et votre stratégie fiscale et patrimoniale globale. Vous restez maître de vos décisions, accompagnés par un interlocuteur unique.
Agissez dès maintenant
Vous souhaitez sécuriser votre entreprise et protéger votre avenir ? Contactez-nous pour un premier échange confidentiel gratuit ou profitez d’un audit patrimonial offert. Ensemble, analysons votre situation et dessinons la stratégie optimale pour la protection du dirigeant et de l’entreprise.
